국세청 홈택스에서 금융소득 조회하는 방법

매년 5월은 종합소득세 신고 기간으로, 지난해의 근로, 사업, 금융 소득 등을 합산하여 신고해야 합니다. 이번 글에서는 금융소득 신고 대상 확인 및 홈택스에서 금융소득을 조회하는 방법을 안내합니다.

금융소득의 종류

이자소득은 주로 다음과 같은 항목으로 구성됩니다:
– 예금, 적금 이자: 은행에서 제공하는 이자 수익
– 채권 이자: 국채, 지방채, 회사채 등에서 발생하는 이자
– 금융상품 이자: ELS, RP 등의 금융상품에서 발생하는 수익

배당소득은 다음과 같은 수익을 포함합니다:
– 주식 배당금: 기업이 주주에게 지급하는 배당금
– 펀드의 분배금: 투자자가 소유한 펀드에서 발생하는 수익
– REITs 배당: 부동산 투자 신탁에서 지급되는 배당금

금융소득이 연간 2,000만 원을 초과할 경우, 종합소득에 합산되어 종합소득세 신고 대상이 됩니다. 2,000만 원 이하의 금융소득은 분리과세(15.4%)로 처리됩니다. 초과분은 사업소득과 근로소득 등의 다른 소득과 합산하여 6~45%의 누진세율이 적용됩니다.

구분	금융소득	다른 소득	신고 여부
A	1,800만 원	없음	신고 불필요 (분리과세 완료)
B	2,100만 원	근로소득	종합소득세 신고 대상
C	3,000만 원	없음	종합소득세 신고 대상

신고 기간: 매년 5월 1일부터 5월 31일까지

국세청 홈택스를 통해 금융소득을 조회할 수 있습니다. 아래의 과정을 따라 진행해 보세요.

또한, 모든 금융소득을 조회하고 싶다면 ‘장려금, 연말정산, 기부금’ 메뉴에서 ‘근로, 자녀장려금 정기 신청’을 선택한 후 ‘소득자료 확인’을 통해 조회할 수 있습니다.

직장인의 경우 일반적으로 연말정산을 통해 세금 신고를 완료하므로, 금융소득이 있는 경우 추가로 종합소득세 신고를 해야 할지도 확인하는 것이 중요합니다.

아니요, 금융소득이 2,000만 원 이하인 경우 분리과세로 신고할 필요가 없습니다.

홈택스에 로그인 후 ‘세금신고’ 메뉴에서 ‘종합소득세 신고’를 선택하여 금융소득을 조회할 수 있습니다.

종합소득세 신고는 매년 5월 1일부터 5월 31일까지 진행됩니다.

금융소득은 이자소득과 배당소득으로 나뉘며, 예금, 적금, 채권, 주식 배당금 등이 포함됩니다.

홈택스에서 금융소득명세를 조회하여 2,000만 원을 초과하는지 확인할 수 있습니다.